为什么人们要投资贵金属?

长期以来,黄金和白银一直受到追捧–从珠宝和硬币到金银,现在甚至还有交易所交易基金(ETF)。

但是,你应该从哪里开始,投资者通常被哪些类型的贵金属所吸引?

我们已经整理了一份关于贵金属投资的简单概述,其中包括我们的四个关键启示。这些信息仅作为一般信息,在决定投资贵金属之前,你应该向财务顾问或其他专业人士咨询。

  1. 为什么人们要投资贵金属?
    贵金属最有名的是作为财富的储存,而且几代人以来都是如此。它们可以提供强大的长期回报,对冲通货膨胀和股票下跌,流动性强,在利率低的时候可以作为现金的替代品,还可以提供货币对冲,没有带来信用风险。在追求多样化和更高的风险调整回报时,贵金属也被许多投资者认为是股票和债券等传统投资的替代品。根据世界黄金协会的数据,在全球平均假设的投资组合中,增加4-15%的黄金可以帮助提高风险调整后的回报率*。也就是说,任何类型的投资都有风险。
  2. 就投资目的而言,黄金、白银和铂金之间有什么区别?
    和股票一样,每种金属的选择都取决于投资者的个人情况、预算考虑以及投资者希望保持其投资的时间长度。虽然每种金属都有好处和风险,但投资者可以使用贵金属来补充其他资产类别和广泛的投资组合。

每种金属都有一些区别,如下所述。

黄金倾向于在经济衰退期间保持其价值,其价值受到24/7市场的影响,价格较少由全球供应和需求决定。根据珀斯铸币厂的《SMSF白皮书》,”对于澳大利亚投资者来说,当股票市场下跌时,黄金历来是表现最好的单一资产。” 回顾历史,黄金 “提供了强大的投资组合多样化,因为它与股票不相关”。通常情况下,当股票市场最疲软时,它的表现最好。
白银的优势在于,与1盎司黄金相比,购买1盎司白银的价格要便宜很多。这使得投资者在刚开始投资或预算较少的情况下更容易买到它。就其用途而言,白银主要用于工业用途,包括医疗设备、太阳能、电池和电器。由于其用途,白银的价格往往与经济增长保持一致,但这也使其更加不稳定。结合专业的金融建议,查看黄金与白银的比率可以帮助投资者做出明智的决定,在任何特定时间投资哪种贵金属。
铂金,也像黄金一样昼夜交易,直到最近,其价格一直高于黄金。与白银一样,它被广泛用于工业用途以及珠宝,但其价格受其开采地的地缘政治问题影响。目前,世界上大部分开采的铂金来自南非、俄罗斯、津巴布韦、加拿大、美国和澳大利亚。铂金的主要优势在于它通常与其他资产呈负相关,并且在历史上经济复苏时期表现良好。

  1. 投资者通常购买的贵金属
    金条和金币
    纯金银币、铸币和铸条有不同的尺寸和购买选择,以适应不同的预算,尽管对于这种选择,投资者需要确保他们有足够的保险和安全,如果他们计划将金银储存在家里。另外,如果从有信誉的铸币厂购买,投资者可以选择在安全的金库中购买、出售和储存你的高价值贵金属。

交易所交易基金(ETFs)
许多投资者在股票经纪账户中管理他们的贵金属投资。例如,珀斯铸币厂提供一种名为PMGOLD(ASX代码:PMGOLD)的交易所交易产品(ETP),允许通过股票经纪账户交易黄金,类似于ASX的股票。如果投资者不愿意在家里储存黄金,这是一个很好的选择,但是投资者可以选择将持有的黄金转换成珀斯铸币厂的任何金条。

  1. 投资者可以在哪里购买贵金属?
    无论你考虑哪种贵金属,重要的是要从一个有信誉的经销商那里购买–他们会给准确化验的黄金和白银提供一个有竞争力的价格。同样明智的是,要知道贵金属价格全天都在变化,这取决于全球政治、经济和其他影响因素。

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